2024-04-22
野村アセットマネジメントが発表した「投資信託に関する意識調査」結果（有効回答数２万5764人）によると、2024年から制度が新しくなったＮＩＳＡの「つみたて投資枠」か「成長投資枠」のどちらか1つを利用している人の割合は13％で、20代が16％、30代が19％と相対的に高かった。各枠の利用割合は、「つみたて投資枠」78％、「成長投資枠」60％で、つみたて投資枠は20代～60代、成長投資枠は70代以上の利用割合が高い。
つみたて投資枠、成長投資枠それぞれについて「（詳しく＋大まかに）知っている」と回答したのは約３割。ＮＩＳＡを利用していない人でも、つみたて投資枠で8割程度、成長投資枠で7割程度は「認知」している。ＮＩＳＡについて知っている点（複数回答）は、「運用益が非課税になる」（41％）が最多、次いで「ＮＩＳＡ口座は1人につき1口座のみ保有できる」（23％）、「非課税保有期間が無期限」（22％）などが続いた。
ＮＩＳＡについて良いと思う点（複数回答）では、「運用益が非課税になる」が41％で最多、次いで「非課税保有期間が無期限」（21％）、「全体の非課税保有限度額が1800万円」（11％）、「自分の好きなタイミングで売買が行える（成長投資枠のみ）」（11％）などが続いた。ＮＩＳＡを利用するに当たっての資金源（複数回答）は、「預貯金などを利用して」の割合が41％と4割を超えて最も多い。
各投資枠で利用したい金額は、つみたて投資枠及び成長投資枠において、いずれも年間投資上限額まで利用したい人が15％、どちらの投資枠にも月1万円未満で利用したい人が10％だった。つみたて投資枠で利用している商品の種類（複数回答）は、「全世界株式型（インデックス）」が56％で最も多く、次いで「米国株式型（インデックス）」（42％）、「国内株式型（インデックス）」（17％）、「バランス型」（15％）などが続く。
投資に当たって最もよく利用している金融機関は、「ネット証券」が42％で最多、「店舗型証券」（28％）、「大手銀行・信託銀行」（12％）が続いた。また、ＮＩＳＡ口座を保有している金融機関でも、「ネット証券」が44％で最多となった。ＮＩＳ口座を開設する金融機関を選ぶ際に重視する（した）こと（複数回答）は、「取引コストが安いこと」（34％）が最多だが、60代以上では「普段利用している金融機関」を重視している人が多かった。
同調査結果は↓
https://www.nomura-am.co.jp/corporate/surveys/pdf/20240418_52B4DE55.pdf
