2019-02-15
金融庁が13日に発表した「ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ口座の利用状況調査」によると、2018年1月に開始した「つみたてＮＩＳＡ」の口座数は、2018年12月末時点（速報値）で約104万口座と、1年間で100万口座を突破したことが分かった。同口座数は2018年9月末時点から18.4％増加し、ＮＩＳＡ口座数全体の増加に大きく寄与。また、つみたてＮＩＳＡは、20～40代が65％を占めるなど、個人投資家のすそ野が広がりつつある。
ＮＩＳＡ（一般・つみたて）の総口座数は、2018年12月末時点で1246万6912口座、うち、「一般ＮＩＳＡ」は1142万9743口座、昨年1月から開始した「つみたてＮＩＳＡ」の口座数は103万7169口座。ＮＩＳＡ（一般・つみたて）の総買付額は、15兆7218億3403万円、うち、「一般口座」は15兆6290億8749万円（投資利用枠設定口座は911万3808口座）、「つみたてＮＩＳＡ」の買付額は927億4654万円だった。
つみたてＮＩＳＡ口座開設者の傾向をみると、一般ＮＩＳＡと比べ、20代～40代による口座開設の割合が多いことが特徴。一般ＮＩＳＡの口座開設者は、60歳代が23％で最多、次いで70歳代が21％で、20歳代～40歳代の口座開設者は計約3割（29％）に過ぎない。一方、つみたてＮＩＳＡの口座開設者は、40歳代が26％で最多、次いで30歳代が24％など、20歳代～40歳代が6割半ば（65％）を占めている。
金融庁が主な金融機関8社を対象にヒアリングしたところ、つみたてＮＩＳＡの口座は、「非稼働の一般ＮＩＳＡ」からの切替えが11％、「新規の口座開設」が70％と大半を占めた。つみたてＮＩＳＡは、年間投資上限額は40万円と一般ＮＩＳＡ（120万円）の3分の1だが、投資した金融商品の売却益や配当の非課税期間は20年（2018～2037年）と一般ＮＩＳＡの4倍に延びており、少額からの長期間の積立投資を促す狙いがある。
なお、2018年12月末時点のジュニアＮＩＳＡの口座数は31万2735口座、その買付額は1162億3197万円となっている。2016年1月からスタートしたジュニアＮＩＳＡは、祖父母や両親が子や孫のために金融機関に専用口座（未成年者口座）を開設して投資する場合、年間80万円の非課税枠を設ける制度。
